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前言

自從今年(2020)三月十八日白銀盤價跌破5年以來的平均值來到最低每盎司11.66美元。至此到今日(2020)八月九號一路上漲來到每盎司28.33美元。漲幅達58%。 而黃金今(2020)八月九號每盎司2032..16美元做收。

近期小編在忙碌之餘,常常聽到客人抱怨現在價錢太高。 不仿撥點時間閱讀一下小編的觀點,順便學習一下貴金屬投資必須學會的分析工具: 金銀比,也許你會從新考慮。
 

何謂金銀比(Gold-Silver-Ratio)?

金銀比,顧名思義就是黃金與白銀的比例。簡單來說就是拿黃金的價格除以同時間白銀的價格,你會的到一個數字- 金銀比。 而這個數字代表,如果你賣掉1盎司的黃金直接去買白銀,能夠換取多少盎司的白銀。舉例: 今(2020/8/9)黃金收盤價2035.40。白銀收盤價28.33美元。2035.40 / 28.33 = 71.84。 71.84就是現在的金銀比,意旨賣掉1盎司的黃金可以買取約71.84盎司的白銀。
 

為什麼要注意金銀比?

自五千年的歷史過去,黃金與白銀作為唯一沿用為通用貨幣的形式。黃金對比白銀的比例約略落在10到16的區間。當時如果你拿1盎司的金幣能夠換取10盎司的銀幣。就像是拿一張百元鈔能夠換取十個十元硬幣。

註: (自1971年後,美金與黃金脫鉤,已不能對等比例換取黃金。1971年也是新世界金融制度: 美元制度的開始。此年之後, 黃金必須透過賣換取貨幣,然後購入白銀。)

以下是五十年的國際白銀價錢

圖片來源: silverprice.org

X軸為年份,Y軸為銀價。
我們可由此圖看出,白銀近代歷史出現兩次高點。分別為1971年的牛市至1980年的49.45美元,之後進入熊市*至2000年。2000年因網路泡沫化(dotcom bubble),貴金屬再次進入牛市*至2008雷曼連動債危機,並於2011年漲至48.58美元。 而銀通常會跟著黃金的走勢。在此兩個高點,黃金分別為1980年的每盎司850美元與2011年的1917美元。 也因此能夠得到金銀比: 1980年的17.18,2011年的39.46。

*牛市: 趨勢上漲
*熊市: 趨勢下跌

 

以下是50年的金銀比的歷史記錄圖


圖片來源: silverprice.org

X軸為年份,Y軸為金銀比例。可以看的出來貴金屬漲幅隱約可以看得出週期性。
平均每十年左右為一個週期。牛市熊市交替,應映經濟與世界局勢,投資資金會在不同的資產形式中做轉移。就像擺鐘一樣。
而根據Investopedia數據顯示,21世紀的金銀比平均落在 50至70區間。


截至目前(8/9) 金銀比例為71.73。

 

如何使用金銀比來決定投資黃金, 白銀

你可以選擇當下比例最懸殊的貴金屬最為投資選項。當金銀比例增大時(71.73),則可考慮賣掉位於高點的黃金去買低點的白銀。反之當金銀比跌到50時,則賣掉白銀買黃金。

舉例: 當您於1975年買了1盎司的黃金,賣於至1991。您可以買取約100盎司的白銀。接著這些白銀 (當時低於每盎司5美元)。將這些白銀投資持續放到2011年,然後賣出白銀買黃金。 你可以買取約2.55盎司的黃金。依此類推,使用金銀比的概念你因此可以用更少的錢買取更多數量的貴金屬。


總結
所以目前(8/9) 金銀比例為71.73。 看這趨勢,你覺得呢? 你應該投資白銀嗎?

 

提醒:

  • 投資前請做足功課,千萬不要盲目追從

  • 了解進場,退場時機與方式很重要

  • 必須先設定您自己投資類型: 風險接受程度,會影響你的生活嗎?

 

炫麗小編 2020/8/9

 

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本文內容僅為文章作者的個人觀點,不代表Shiny炫麗官方立場,也不能作為投資建議。文章內容僅為參考,讀者不應以本文作為任何投資依據。 Shiny炫麗對任何以本文為交易依據的結果不承擔責任。 

 

引用來源:

https://silverprice.org/

https://www.investopedia.com/articles/investing/080316/historical-guide-goldsilver-ratio.asp


 
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